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基金份额怎么算出来?持有金额和持有份额的区别有哪些?

来源:世界金属报网  

基金份额怎么算出来?

基金份额是根据投资者买入资金扣取手续费用之后,再除以确认时的,基金净值得出来的,即基金份额=(买入资金-手续费用)/确认净值,比如,投资者买入某基金10万元,其赎回费率为1.5%,基金确认净值为1元,则基金份额=(100000-100000×1.5%)/1=98500份。

总之,在投资者资金、基金净值固定时,投资者的申购费率越高,其购买到的基金份额越少,申购费率越低,其购买到的基金份额越多,因此,投资者可以尽量地选择申购费率较低的平台购买基金。

同理,投资者在卖出持有基金时,其实际导致的基金是在根据净值计算出来的基础上,再减去基金的赎回费用得到的,因此,投资和尽量选择持有久一点,这样其赎回费率会低一些。

持有金额和持有份额的区别

【1】意义不同

基金持有份额是指某人对某种基金总数所占的比例,是指占有率,基金份额是基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证;而基金持有金额是指某人的基金持有份额通过计算所得的价格。

【2】表现不同

基金购买是用金额买入,转换成基金持有份额。赎回时再把基金持有份额转变成金额。另外,基金份额的申购、赎回价格需要依据申购、赎回日基金金额净值加、减有关费用进行计算。

另外,持有金额一般都不相同,只有在投资品种价格为1时,两者才相同。小于1时,一般金额小于份额;大于1时,一般金额大于份额。

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