工商银行驻马店分行贷款管理混乱连吃三张罚单 被罚款30万元两人被警告

4月30日，河南银保监局接连发布3条处罚通报，中国工商银行(601398)驻马店分行被河南银保监局驻马店分局罚款30万元，工行平舆支行和工行驻马店解放路支行的两名负责人被处以警告。

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中国工商银行驻马店分行党委书​记、行长刘玉山(资料图)

编号为“驻银保监罚决字〔2019〕4号”的行政处罚开给了中国工商银行驻马店分行，该分行的法定代表人为刘玉山，主要违法违规事实(案由)为“发放借名贷款，信贷资金被挪用”。

河南银保监局驻马店分局依据《流动资金贷款管理暂行办法》第九条，《中华人民共和国银行业监管管理法》第四十六条第五项作出行政处罚决定，对中国工商银行驻马店分行处以罚款30万元罚款的行政处罚。

据了解，刘玉山的公开职务为中国工商银行驻马店分行党委书记、行长。

河南银保监局通报截图

编号为“驻银保监罚决字〔2019〕5号”的行政处罚开给了中国工商银行平舆支行的李久宾，主要违法违规事实(案由)为“对中国工商银行平舆支行违反审慎经营规则发放借名贷款负有管理责任”，河南银保监局驻马店分局依据《流动资金贷款管理暂行办法》第九条，《中华人民共和国银行业监管管理法》第四十八条第二项作出行政处罚决定，对李久宾处以警告。

河南银保监局通报截图

编号为“驻银保监罚决字〔2019〕6号”的行政处罚开给了中国工商银行驻马店解放路支行的岳邦俊，主要违法违规事实(案由)为“对中国工商银行驻马店解放路支行违反审慎经营规则发放借名贷款负有管理责任”，河南银保监局驻马店分局依据《流动资金贷款管理暂行办法》第九条，《中华人民共和国银行业监管管理法》第四十八条第二项作出行政处罚决定，对岳邦俊处以警告。

河南银保监局通报截图

《流动资金贷款管理暂行办法》第九条规定：贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任。其中，第五项即为“严重违反审慎经营规则的”。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项规定：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施……其中，第二项为“银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款”。

公开报道显示，2018年12月，工行驻马店分行发布官方消息称，30多年来，工行驻马店分行凭借不断扩大的客户基础、日益多元的业务结构、持续增强的创新能力以及不断完善的内部管理，牢牢把握发展主旋律，把加快发展作为开展各项工作的出发点和落脚点，在发展中攻坚克难、凝心聚力、成就辉煌，实现了各项业务的健康快速发展。党的十九大召开以后，该行把学习宣传贯彻十九大精神作为当前和今后一个时期最重要的政治任务，切实把思想和行动迅速统一到党的十九大精神上来。

报道特别提到，工行驻马店分行支持经济发展的能力逐渐提高，自开展信贷业务以来，该行积极抢抓发展机遇，优化信贷市场布局，增加贷款储备，快速扩大信贷规模，累计为全市经济发展投放各类贷款800多亿元，为全市经济社会发展和满足人民群众消费需求注入强大活力。

值得注意的是，2019年3月7日，刘玉山到工行平舆支行调研，办公室主任段耀华、计财部经理魏建国等陪同，“刘行长一行看望和慰问一线员工，详细了解支行个贷业务发展情况”。

刘玉山2019年3月7日到工行平舆支行调研(资料图)

刘玉山2019年3月7日到工行平舆支行调研(资料图)

刘行长一行特意参加了工行平舆支行2019年第一季度的内控案防分析会和民主生活会，刘行长肯定了平舆支行2018年取得的成绩，平舆支行行长代行长、班子成员及运营主管分别就一季度支行内控案防风险进行了详细汇报并就下一步工作提出整改措施。

2019年4月，工行驻马店分行再次发布消息：2018年以来，在驻马店银保监分局的监管引领下，中国工商银行驻马店分行针对内控案防分外严峻的形势和薄弱环节，大力弘扬合规文化，通过重教育、提意识;强问责、控案防;建机制、筑防线，形成管理闭环，实现了案件及重大风险事件零发生，促高质量跨越发展。在总行2018年二级分行经营绩效和业务发展考评中位居全国前50名、河南省省二级分行中排首位，在全国综合排名进步前30名二级分行中高居第四，在省行经营绩效考核中排第三，发挥了国有大型银行领军作用，为驻马店市经济社会发展提供了良好的金融服务和支持，全行干部员工“讲合规、学制度、守规章、防风险”的氛围逐步形成，合规意识持续加强。

2019年4月23日，刘玉山主持召开行长办公会，传达了工行河南省行行长邹平在第一季度经营管理分析会上的讲话精神，结合该行实际情况，重点分析研究了存在的主要问题和不足，并对六个方面工作要求进行强调，号召全行上下聚焦二季度工作的“中考”关键期，高标定位、加快进度、全力推动，确保同业第一、占比提升、时间过半、任务超半。​

关键词： 工商银行 贷款管理混乱